洗钱用虚拟货币，为什么要洗钱？直接消费不行么？
作者:Sam 发布时间:2024-04-19 栏目: 金融理财 0浏览
大家好，洗钱用虚拟货币相信很多的网友都不是很明白，包括为什么要洗钱？直接消费不行么？也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于洗钱用虚拟货币和为什么要洗钱？直接消费不行么？的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！
本文目录
请问比特币，环保币等虚拟货币交易在中国是否违法？
比特币、环保币等虚拟货币交易在中国是违法违规行为。
2013年12月5日央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，称比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。
2017年9月4日，央行等七部门发布了关于防范代币发行融资风险的公告，公告称：任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。
2019年，深圳市和上海市也下发了关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示和开展虚拟货币交易场所排摸整治的通知。
数据显示，2019年以来，相关监管部门一共关闭了境内新发现的虚拟货币交易平台6家，分7批技术处置了“出海”虚拟货币交易平台203家、2家非银行支付机构，微信和支付宝共关闭支付账户将近万个。此外，指导微信平台关闭了约300个可以连接到炒币服务上的小程序和公众号。
当然，对于某些“币圈”颇有“名声”的虚拟货币交易网站，一旦发现有违法违规现象，也将立即予以处置！
虚拟货币在中国仍会被严打严禁
需要强调的是，区块链并不等于虚拟货币！
上述人士强调，“目前关于数字货币、虚拟货币的推广宣传活动都是违法违规行为。虚拟货币在中国仍会严打严禁。”
具体看，未来将从两方面展开工作：
一是处置非法集资部际联席会议办公室对以区块链开展的各类非法集资进行了风险提示，并组织各地开展清理整顿。金融监管部门与公安部门对于虚拟货币交易场所和ICO活动坚持“露头就打”，并建立长效机制，防止其死灰复燃。
二是扶优汰劣，引导区块链在支持实体经济的难点、痛点方面发挥有益的作用。关于促进数据共享、优化业务流程、降低运营成本、推升协同效率、建设可信体系等方面将是下一步工作主要遵循的方向。
从目前情况看，社会各界对虚拟货币或是以虚拟货币为名的违法犯罪活动的共识正在进一步加深，包括刑事手段的介入以及各部门的协调联动会进一步加强。
事实上，当前对于境内交易场所管控的非常严，各地都已建立了技术搜排的系统，部分地区金融办和应急中心也建立了实时技术接口。应急中心会定期搜排本地存在问题的网站，即刻发现，即刻处理。
就支付环节而言，支付宝和腾讯建立了专门的工作团队，定期搜排，将不断加强此方面的技术升级。
值得注意的是，此次借区块链炒作的虚拟货币交易场所主要在境外。对于交易市场在境外的情况，该人士表示，期待在虚拟货币领域建立监管协同机制，但由于各国监管“水位”不同，也需要一定的过程。不过，基于保护境内投资人的角度，监管部门也采取了一些相应的管控措施。
央行数字货币发行能否直接导致币圈雪崩？
完全不会，这就不是一种东西，好多人只看到数字货币是一种虚拟币，完全不知道几种主流数字货币已经是一个应用生态了，可能我这样说不了解数字货币的人还是不懂，我举个简单的例子，你可以把现在数字货币理解成一种游戏币，而这种游戏币在网络上所有的游戏里都通用的，而全球已经有几万款这种的游戏了，这个游戏叫dapp，就是去中心化应用。很多人包括炒币的人都不知道这些币能干什么，只是把币当成股市那样炒，其实数字货币的应用已经很成熟了。
你可以把币放进dapp游戏里当游戏币，也可以在dapp矿池用币挖矿，在nft交易所铸造，交易nft艺术品，还可以在defi应用里做理财，还可以在购物网站买东西，在去中心化视频平台odysee打赏，总之能做的太多了
新来的央行数字货币能干什么呢，它只是一个没有生态的光杆司令，一切都要从零开始和一个成熟的体系竞争，拿什么去影响一个已经被全球广泛接受，广泛应用的成熟体系呢，
这就好比有人提问：假如冈比亚发行新货币，是不是会引起美元的血崩？
区块链等同于数字货币吗？
最近大家都在说区块链，都很关注！
为啥呢？
听说区块链可以发财啊，你看比特币涨了好多人发了，一夜暴富最有吸引力！我想很多人都是这么认为的，也是奔着发财来的！
其实呢，区块链中也分为币圈和链圈！
币圈人的眼里就是各种虚拟币代币空气币，期待自己的币升值，盼望着一币一别墅！
链圈人更纯粹，区块链就是一种去中心化分布式记账技术！
所以区块链不同于数字货币，数字货币只是区块链技术的一个应用场景而已！
区块链技术如同人工智能虚拟现实一样是划时代的技术，在未来是有大作为的，当前国家也是大力支持发展区块链技术！
为什么要洗钱？直接消费不行么？
作为银行的工作人员，先给大家普及一个概念：什么叫洗钱？就是把不正当的财产收入（主要就是贪污受贿，电信诈骗等），通过一系列的操作手段，最后转变成可以花出去的合法收入。
那为啥要洗钱？直接消费不可以吗？
还真的不可以。
我给大家举个例子。
当你的消费能力，大幅度超过你收入的时候，你就会面临法律的审查比如说，一个人通过电信诈骗，骗到了很多的钱财。这些钱，基本上都是以现金、金条的形式存在。如果直接存在银行卡里，就是自投罗网。
可是这个人的工资，只有月薪10000块钱。或者是，这个人就没有一份正式的工作。
如果他从诈骗的钱里面，拿出来5000块钱去消费，会不会有什么问题？
不会。
他一个月工资1万，消费5000块钱，不是很正常的么。
如果他从诈骗的钱里面，拿出来1万块钱去消费，会不会有什么问题？
也不会。
因为这个消费水平和他的工资收入很正常。
如果他每个月从诈骗的钱财里，拿出3万块钱去消费呢？
这可能就会有问题了。
但是，只要他花钱小心一些，也不会太引人注意。
可是，如果他拿五十万去买车，拿几百万去买房呢？
这就绝对有问题了。
凭借月薪1万的工资，你不吃不喝要多少年，才能存到50万，100万？所以，这样去消费，大数据之下很容易就被监管部门查到。
那这个人电信诈骗的违法犯罪行为，就会被查到。
大家可以想一下，如果一个人通过诈骗获得几个亿的钱财。但是，他只能每个月两三万的花，要花到什么时候？
花到他死去的那一天，他也花不完十分之一。那有钱不能享受，这电信诈骗还有啥意义呢？
所以，对于很多手持大量脏款的人，就需要通过各种途径，把脏钱洗白。这样他才能锦衣玉食、酒池肉林、别墅豪车、游艇美女，享受糜烂的生活。
常见的洗钱手段有哪些？1.虚拟货币
为什么国家严厉打击比特币？
因为比特币，几乎聚集了全世界所有的脏钱。
比特币的价格波动特别大，只要一个大的涨跌，就可以把数亿的赃款洗干净。普通人炒比特币，你只能保证购买的钱是干净的。没办法保证，卖出去得到的钱也是干净的。
所以，大数据监控之下，只要你的银行账户涉及虚拟货币交易，立即会被冻结。
2.拍烂片
如果你在浏览器里搜一下，会发现网上有各种烂片。烂到什么程度？
演员不知道是从哪里找的，导演也不知道是从哪里找的。剧本呢，估计就是小学生写的。
拍好以后，总共的票房加起来不到1000块钱。可是却对外宣称，拍摄成本好几个亿。
成本几个亿，票房几千块钱，这投资方是不是傻？
当然不傻。
假设一个人手里有一亿黑钱，自己随便找个十八线导演。然后自己当个主演，拍摄完成后，自己给自己发个几千万的工资。
再交个税以后，黑钱就这样洗白了。
3.直播小公司
现在直播很流行，有非常非常多的直播软件。一些小直播软件，流量也不大，却能过的有滋有味，为啥？
原因很简单，帮人洗黑钱。
榜一大哥拼命刷，一个月就给主播打赏几千万上亿。然后直播公司，再按照之前的协议，把一部分钱，按照工资分红的形式转给榜一大哥。
黑钱，就这样简单的洗白了。
普通人一定要远离洗钱现在有个专门的词语，叫“跑分”。有个专门的罪名，叫“帮信罪”。
就是，普通人帮助电信诈骗洗钱，达到一定金额的流水，或者获益超过多少，就可以被判处这个罪。
至于后果，至少被判三个月以上的刑期。
所以，千万别去参与洗钱。另外，也不能随意的把银行卡借给别人，更不能出售自己的银行卡。
为啥别人不自己去办银行卡，要购买你的银行卡呢？
因为就是准备拿你的银行卡，去做违法犯罪的事情。到时候，你被司法传唤，不知道要花多大的代价，才能证明自己的清白。
根本央行的“断卡行动”，只要你有一张银行卡涉及违法犯罪的事情。那你名下所有的银行卡，五年内都被限制非柜面交易。
你不能去办新的的银行卡，所有的名下账户，除了去柜台存取钱外，其余的功能全部被冻结。
微信和支付宝不能用，网上购物也不能用。你甚至坐个公交车、吃个早餐，都要使用现金。
这对你的正常生活影响极大。
打击洗钱犯罪活动，是每个公民的责任和义务。一定要远离洗钱，做个守法纳税的好公民。
关于洗钱用虚拟货币到此分享完毕，希望能帮助到您。
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