巴塞尔银行巴塞尔银行监管委员会
作者:Tom 发布时间:2026-01-06 栏目: 常见问题 0浏览
大家好，如果您还对巴塞尔银行不太了解，没有关系，今天就由本站为大家分享巴塞尔银行的知识，包括巴塞尔银行监管委员会的问题都会给大家分析到，还望可以解决大家的问题，下面我们就开始吧！
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巴塞尔协议的实质性进步体现在1988年7月通过的《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的报告》（简称《巴塞尔报告》）。
该报告主要有四部分内容：
1、资本的分类；
2、风险权重的计算标准；
3、1992年资本与资产的标准比例和过渡期的实施安排；
4、各国监管当局自由决定的范围。体现协议核心思想的是前两项。
谁知道当年巴塞尔委员会为何把银行最低资本充足率定位百分之八？银行资本充足率计算：
资本充足率("CAR")是衡量一个银行的资本对其加权风险比例的以百分比表示的量。
CAR定义为:CAR=资产/风险风险可以是加权资产风险(a)，也可以是各自国家调控者规定的最小总资产要求。如果使用加权资产风险，那么CAR=
{T1+T2}/a≥8%。
后面那个不等号是国家调控者的标准要求。
T1，T2分别是两种类型的可以计入总量的资本。
第一类资本(实际贡献的所有者权益加上未分配利润)，即银行不用停止交易即可以化解风险的资产;
第二类资本(优先股加百分之50的附属债务)，停业清理可以化解风险的资产，对储户提供相对较少额度的保护。
例如：
某商业银行的核心资本为300亿元，附属资本为40亿，拥有三类资产分别为6000亿元、5000亿元、2000亿元，与其对应的资产风险权数分别为10%、20%、100%，其资本充足率为:(300+40)÷(6000×10%+5000×20%+2000×100%)=9.4%2010年巴塞尔协议,强化了银行资本充足率监管标准,商业银行总资本充足率应达到10.5%
释义：
银行资本充足率指银行自身资本和加权风险资产的比率，代表了银行对负债的最后偿债能力。
为了让金融业在众多风险面前有足够的抵抗能力，最低限度地降低金融业暴发危机引起社会动荡，1988年在瑞士巴塞尔召开的"巴塞尔银行监管委员会"会议上确定了8%的资本充足率要求，中国在20世纪90年代中后期开始金融体制改革中也确立了这个风险控制指标。
1988巴塞尔协议内容1.巴塞尔协议是1988年由巴塞尔银行监管委员会发布的，面向银行系统的最低资本要求指导。1988年，国际清算银行试图通过量化银行资产的风险，建立一个银行资本充足率水平要求的国际基准文件。
2.1988年的巴塞尔协定主要定义了银行间信用风险（也称信贷风险）的含义和范畴。
在巴塞尔协定中，银行的表内资产依照信用风险的水平划分成五个类别，分别赋予0%到100%的风险权重；对于银行的表外资产，协定给出了计算其信用等值额（CreditEquivalentAmount）的方式，与经过风险权重调整的银行资产额一并作为计算银行资本充足率的指标。对于从事国际业务的银行，其最低资本充足率是经过风险权重调整后，银行总资产额的8%。并进一步将银行的自有资本划分为两级。第一级资本由银行的所有者权益、和持有的每年付息的永续优先股扣除商誉部分的价值组成，至少占据全部资本的50%；第二级资本也称补充资本，如持有的其他类型永续优先股、初始久期大于5年的次级债务，均可被视为此类。对于具体指标的计算，巴塞尔委员会曾进行了数次修正。如1993年的G-30推荐案引入了“轧差（netting）”这一对冲金融衍生品风险价值的概念，1996年巴塞尔资本协定修正案提出了计算在险价值（ValueatRisk,VaR）及回溯测试的方法。这些规范银行风险的方式同样出现在在新版本的巴塞尔协定中。
瑞士有哪些银行瑞士有许多银行，以下是一些主要的银行：1.瑞士信贷2.瑞士银行3.瑞士联合银行4.瑞士国民银行5.热尔维银行6.苏黎世银行7.纳德银行8.BNP巴黎银行9.罗斯柴尔德银行10.巴塞尔银行11.渣打银行12.UBS银行13.瑞士邮政银行14.根夫银行15.雅克图巴银行以上是一些著名的瑞士银行，但是这还只是其中一部分，瑞士共有超过250家银行和金融机构。
OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。
